1. Historische Finanzdaten erfassen
aus dem ERP, HR, CRM etc.
Was ist Finanz-Forecasting?
Was ist Finanz-Forecasting?
Finanz-Forecasting ist die Vorhersage zukünftiger finanzieller Ergebnisse anhand historischer Daten, aktueller Marktbedingungen und strategischer Annahmen.
Dies liefert eine vorausschauende Sicht auf Umsätze, Ausgaben, Cashflow und Rentabilität und ermöglicht es Unternehmen, in turbulenten Zeiten sichere, datengestützte Entscheidungen zu treffen.
Ganz gleich, ob Wachstumsplanung, Risikomanagement oder die Optimierung der Ressourcenzuweisung – Finanz-Forecasts sind für moderne Finanzteams von entscheidender Bedeutung, um agil und proaktiv handeln zu können.
In diesem Artikel beantworten wir die folgenden Fragen:
Warum ist Finanz-Forecasting wichtig?
Welche verschiedenen Arten des Finanz-Forecasting gibt es?
Budget vs. Forecast: Was ist der Unterschied?
Was ist Finanz-Forecasting-Software?
Wie werden Finanz-Forecasts erstellt?
Wer nutzt Finanz-Forecasting?
Was sind die Vorteile von automatisiertem Finanz-Forecasting?
Warum ist Finanz-Forecasting wichtig?
Die Geschäftswelt ist heutzutage von Turbulenzen und Unruhen geprägt, ob in der Lieferkette, Marktschwankungen oder globale wirtschaftliche Veränderungen. Mit Finanz-Forecasts sind Unternehmen stets einen Schritt voraus und können:
- Strategische Entscheidungen treffen: Abwägung verschiedener Szenarien, bevor sie Investieren oder Änderungsmaßnahmen ergreifen.
- Mit Agilität planen: schnelle Anpassung an neue Informationen und Umstände.
- Stakeholder auf einen Nenner bringen: eine zentrale Datenquelle für die Geschäftsleitung, Investoren und Führungskräfte.
- Finanzrisiken frühzeitig erkennen: Forecasts erfassen Liquiditätsengpässe, schrumpfende Margen und Umsatzlücken.
Zukunftsorientierte Unternehmen nutzen Unit4 FP&A, um dynamische, transparente und integrierte Forecasts zu erstellen und so die Geschäftsergebnisse zu verbessern.
Welche verschiedenen Arten des Finanz-Forecasting gibt es?
Um eine ganzheitliche finanzielle Transparenz zu erreichen, setzen Unternehmen in der Regel auf eine Kombination der folgenden fünf Forecasting-Arten:
Umsatz-Forecasting
Prognostiziert zukünftige Umsätze basierend auf Pipeline, Kundenverhalten, historischer Leistung und Markttrends; unterstützt die Markteinführungsplanung, die Personalbeschaffung und das Kapazitätsmanagement.
Ausgaben-Forecasting
Prognostiziert operative und Investitionsausgaben unter Berücksichtigung von Inflation, Lieferantenverträgen und geplanten Initiativen; trägt zur Kostenkontrolle und Margenverwaltung bei.
Gewinn- und Verlust- (GuV)-Forecasting
Kombiniert Umsatz- und Ausgaben-Forecasts in einer prognostizierten Gewinn- und Verlustrechnung; wird zur Analyse der Rentabilität und zur Entwicklung der Finanzstrategie auf Führungsebene verwendet.
Cashflow-Forecasting
Prognostiziert ein- und ausgehende Bargeldbewegungen; unverzichtbar für das Liquiditätsmanagement, die Schuldenplanung und die Sicherstellung der Zahlungsfähigkeit.
Bilanz-Forecasting
Prognostiziert Vermögenswerte, Verbindlichkeiten und Eigenkapitalpositionen; bietet Einblicke in die finanzielle Stabilität und hilft bei der Einhaltung gesetzlicher Anforderungen.
Budget vs. Forecast: Was ist der Unterschied?
Sowohl Budgetierung als auch Forecasting sind wichtige Instrumente der Finanzplanung. Sie erfüllen jedoch unterschiedliche strategische Funktionen:
Mit Unit4 FP&A können Finanzteams Budgetierung und Forecasting auf einer zentralen Plattform verknüpfen und dynamische Pläne erstellen, die sich mit dem Unternehmen weiterentwickeln.
Was ist Finanz-Forecasting-Software?
Finanz-Forecasting-Software automatisiert und verbessert den Forecasting-Prozess, indem manuelle Spreadsheets durch KI-gestützte Echtzeit-Planungstools ersetzt werden. Unternehmen können damit:
- Teamübergreifend zusammenarbeiten und dabei auf integrierte Finanzdaten und operative Daten zugreifen
- Komplexe Szenarien modellieren einschließlich Umsatz, Kosten und Kapital
- Laufende Forecasts und What-if-Analysen erstellen, und das in Minuten statt Tagen
- Trends und Risiken visualisieren mit Dashboards und Analysen
Erfahren Sie, wie Unternehmen mit Unit4 FP&A zuverlässige Forecasts erstellen können. Unsere Finanz-Forecasting-Software hält mit den sich schnell ändernden Geschäftsanforderungen Schritt und ermöglicht Finanzteams eine schnellere Planung, eine intelligentere Zusammenarbeit und Anpassung in Echtzeit.
Finanz-Forecasting in der Praxis
Nehmen wir ein mittelgroßes Dienstleistungsunternehmen als Beispiel, das Forecasts für das kommende Geschäftsquartal erstellt. Das Finanzteam:
- Importiert historische Abrechnungs- und Personaldaten aus dem ERP
- Fügt Pipeline-Daten aus dem CRM hinzu, um den Umsatz zu schätzen
- Prognostiziert Gehaltserhöhungen und Reisekosten
- Nutzt prädiktive Analysen, um potenzielle Mehrausgaben zu erkennen
Daraus ergeben sich eine vollständige Gewinn- und Verlustprognose, eine Cashflow-Vorhersage und ein Personalkostenmodell – allesamt dynamisch verknüpft. Die Geschäftsleitung erkennt auf einen Blick, wie sich ein unerwarteter Umsatzrückgang auf die Recruitmentpläne oder die Liquidität auswirken würde, und kann entsprechende Anpassungen vornehmen.
Wie werden Finanz-Forecasts erstellt?
Das Erstellen von Finanz-Forecasts umfasst die folgenden Schritte:
2. Annahmen formulieren
Markttrends, Saisonbedingtes, Preisgestaltung
3. Zeitfenster festlegen
kurzfristig, mittelfristig, langfristig
4. Forecast-Modelle entwickeln
Top-down oder Bottom-up
5. Validieren und iterieren
unter Einsatz von Echtzeit-Leistungsdaten
6. Mit Stakeholdern teilen
für Input, Abstimmung und Aktion
Mit den integrierten FP&A- und ERP-Lösungen von Unit4 fließen die Daten nahtlos. Dadurch sind Forecasts schneller, genauer und immer auf dem neuesten Stand.
Wer nutzt Finanz-Forecasting?
CFOs und Finanzteams
für die strategische Planung und Reporting
Geschäftsbereichsleitungen
für die operative Ausrichtung und Budgetierung
HR- und Personalplaner
zur Abstimmung auf die finanziellen Ziele
Investoren und Vorstände
um sich ein Bild von den finanziellen Aussichten und des Risikopotenzials zu verschaffen
Was sind die Vorteile von automatisiertem Finanz-Forecasting?
- Bessere funktionsübergreifende Zusammenarbeit
- Schnellere Planungszyklen
- Verbesserte Agilität in dynamischen Märkten
- Echtzeit-Szenariomodellierung
Mit FP&A erstellen Sie fortlaufend Forecasts in der Hälfte der Zeit und können schnell auf Marktveränderungen reagieren und Ihre Finanzplanung transformieren.
Leistungsstarke Finanzabläufe
Der Finanzbereich der Zukunft ist intelligent, agil und stellt Mitarbeitende in den Mittelpunkt. KI ersetzt nicht einzelne Teammitglieder, sondern unterstützt sie dabei, schnellere, strategischere und personalisiertere Ergebnisse zu erzielen.
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Bereit für Ihre Forecasting-Transformation?
Unit4 FP&A unterstützt Organisationen, bei denen Menschen im Mittelpunkt stehen, mit einer modernen, KI-gestützten Finanz-Forecasting-Software. Ob in der Dienstleistungsbranche, im Nonprofit-Bereich oder im öffentlichen Sektor – wir bieten:
- prädiktive Analysen für eine intelligentere Planung
- Integration mit Unit4 ERP und anderen Systemen
- Automatisierung von Workflows und Freigaben
- intuitive Dashboards und Berichte
Mit Unit4 wird Ihr Finanzbereich anpassungsfähig und agil